2023 : 16 Sanctions Choc de Bank Al-Maghrib dans le Secteur Bancaire
Key Takeaway
| Point Clé | Détails |
|---|---|
| Intensification des contrôles | 18 missions de vérification sur place en 2023. |
| Établissements vérifiés | 9 banques, 2 sociétés de financement, 1 établissement de paiement. |
| Sanctions appliquées | 12 sanctions disciplinaires et 4 sanctions pécuniaires. |
| Principaux domaines de contrôle | Crédits, gestion des risques, cybersécurité, intégrité financière. |
Contrôles intensifiés par Bank Al-Maghrib en 2023
En 2023, Bank Al-Maghrib a renforcé ses missions de contrôle sur le terrain des établissements de crédit. Le rapport annuel de l’institution, publié jeudi, indique que 18 missions de vérification thématiques ont été menées cette année. Ces opérations ont concerné 9 banques, dont une filiale d’une banque marocaine basée en Côte d’Ivoire, ainsi que 2 sociétés de financement et 1 établissement de paiement.
Domaines de vérification
- Évaluation de la qualité des crédits.
- Adéquation du provisionnement des créances.
- Gestion des risques.
- Cybersécurité.
- Élaboration des comptes sociaux et consolidés.
Évaluation de la relation banque-client
Des missions spécifiques ont été mises en œuvre pour examiner les pratiques concernant la clôture des comptes et la délivrance des mainlevées.
Contrôles en matière d’intégrité financière
En outre, les contrôles ont également porté sur le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT).
Sanctions prononcées
À la suite des vérifications, Bank Al-Maghrib a imposé 12 sanctions disciplinaires ainsi que 4 sanctions pécuniaires, touchant 6 banques et 7 sociétés de financement.
Motifs des sanctions
Ces sanctions ont été attribuées pour des manquements concernant :
- La lutte contre le blanchiment de capitaux.
- Le contrôle interne.
- La gouvernance.
- La gestion de la relation banque-client.
FAQ
Quels sont les principaux objectifs des contrôles de Bank Al-Maghrib ?
Les contrôles visent à assurer la conformité des établissements de crédit et à protéger les consommateurs.
Combien de banques ont été vérifiées en 2023 ?
Un total de 9 banques ont fait l’objet de vérifications cette année.
Quelles sanctions ont été appliquées ?
Un total de 12 sanctions disciplinaires et 4 sanction pécuniaires ont été prononcées.
Pourquoi la cybersécurité est-elle vérifiée ?
Pour garantir la protection des données des clients et des opérations financières.
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