Cryptomonnaies : Les Réseaux Criminels S’invitent dans l’Univers des Monnaies Numériques
Key Takeaway
| Points Importants |
|---|
| Recours accru aux outils numériques par les terroristes. |
| Utilisation croissante des cryptoactifs dans la criminalité. |
| Préparation d’un cadre légal pour réguler les cryptoactifs. |
| Urgence d’une régulation efficace pour lutter contre le terrorisme. |
Transformation des Modes Opératoires Terroristes
Le rapport 2024 de la présidence du Ministère public met en lumière une évolution significative des méthodes utilisées dans le terrorisme, notamment avec l’intégration croissante des outils numériques.
Usage des Cryptoactifs
Le dernier rapport annuel fait état de l’importance grandissante des cryptoactifs dans diverses formes de criminalité au Maroc. Contrairement aux idées reçues, leur utilisation ne se limite pas à des cas isolés, mais figure dans des activités criminelles bien établies telles que :
- Terrorisme
- Chantage numérique
- Fraude organisée
Évolution de la Poursuite Criminelle
Bien que les cas de financement du terrorisme restent minimes avec seulement trois cas en 2024, le rapport indique une évolution notoire dans les techniques des réseaux criminels. On constate que :
- Les méthodes de financement traditionnelles sont remplacées par des instruments financiers plus avancés.
- Les monnaies numériques jouent un rôle central dans ce changement.
Cas Précis de Collecte de Fonds
Le rapport mentionne un cas spécifique de financement d’une organisation terroriste, à savoir Daech, à travers l’achat de la cryptomonnaie USDT sur une plateforme internationale. Cette monnaie a été transférée vers un portefeuille électronique lié au réseau criminel.
Progrès Juridique au Maroc
Ce diagnostic est émis alors que le Royaume s’active pour combler un vide juridique concernant les cryptoactifs.
Proposition de Loi
Une commission dirigée par Bank Al-Maghrib travaille sur une législation pour encadrer les cryptoactifs. Le rapport souligne que :
- Les règles de saisie et de confiscation sont encore trop floues.
- Un cadre légal est nécessaire pour distinguer entre usages licites et illégaux.
Importance de la Régulation
La question n’est plus de savoir s’il faut établir des règles, mais plutôt comment le faire.
Visibilité et Sécurité
Un cadre réglementaire clair permettra de :
- Identifier les acteurs légitimes.
- Limiter les pratiques illégales.
- Armer les procédures judiciaires.
FAQ
Quels sont les principaux usages des cryptoactifs en criminalité ?
Ils sont principalement utilisés dans le financement du terrorisme, le chantage et la fraude.
La régulation des cryptoactifs au Maroc est-elle en cours ?
Oui, une loi est en préparation pour encadrer leur utilisation.
Pourquoi est-il important d’encadrer les cryptoactifs ?
Pour garantir la sécurité et la traçabilité des transactions financières.
Quel est l’objectif principal du rapport ?
Identifier les évolutions des modes de financement criminels et proposer des solutions réglementaires.
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